Ai для себя
Ai для бизнеса
Реалист.
8-800-250-79-97
Чат инвесторов Реалист
Консультация эксперта Реалист
Оставьте заявку, чтобы эксперт компании смог с Вами связаться
Отправляя свои данные Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
Консультация от эксперта фонда Realiste
Оставьте заявку, чтобы эксперт фонда смог с Вами связаться
Отправляя свои данные Вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности
ЗПИФ недвижимости Реалист



RU000A102NA3 - Международный идентификационный код ценной бумаги (ISIN)

Фонд возможностей на рынке недвижимости с хеджированием к росту доллара «Реалист» в партнёрстве с ООО «Велес траст».
Инвестиции в недвижимость Москвы с хеджированием к росту курса доллара США.

Оставить заявку на звонок от эксперта фонда.
Оставьте Ваш номер телефона и мы с вами свяжемся по WhatsApp или Telegram
Мы напишем Вам предварительно в WhatsApp или Telegram перед тем как звонить
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности
ai-технологии
Технология "Реалист"
Искусственный интеллект находит на рынке среди тысяч предложений квартиры на 7-12% дешевле рынка — потенциальные варианты для выгодных инвестиций.


Протестировать AI платформу сейчас
Как зарабатывать на недвижимости Москвы в долларах

Зарегистрируйтесь по номеру телефона или Telegram
Это бесплатный сервис.
О нас пишут
Как искусственный интеллект помогает зарабатывать на недвижимости #Realiste
Аппартменты - самый горячий товар 2021. Рассказали в интервью "Первому каналу"
Умом Россию не понять: нейросеть нашла перспективную недвижимость за МКАД #Realiste
Как за 10 лет инвестиций в недвижимость из одной квартиры «сделать» десять #Realiste
Как переход россиян на удалённую работу может повлиять на стоимость недвижимости в стране #Realiste
REIT или российский ЗПИФ: сравнительная характеристика для частного инвестора. Эксклюзивно для banki.ru
Инвесторы используют льготную ипотеку, чтобы покупать квартиры для сдачи в аренду
Что будет с недвижимостью при второй волне COVID #Realiste
Районы для инвесторов. Где в Москве лучше покупать жилье #Realiste

Народ не верит в рубль, а верит в метр #Realiste
В Москве заработала нейросеть для определения недооцененных на продаже квартир #Realiste
Названы районы, квартиры в которых подорожают из-за "удаленки" #Realiste
Условия для инвесторов
Для неквалифицированных и квалифицированных инвесторов
Чтобы инвестировать в фонд, не обязательно быть профессионалом.
Полная прозрачность
Целевой доход до 20% годовых. Если чистая прибыль превысила это значение, «Реалист» получает комиссию 15%. Если же прибыль меньше, мы не берём комиссию.
Доходность с хеджированием к росту доллара
Фонд хеджирует риски роста курса валюты через покупку фьючерсов на доллар.
Выплата дохода инвесторам раз в год
Для получения максимальной доходности по вложениям фонд реинвестирует всю прибыль в течение года и делает выплаты инвесторам в конце отчётного периода.
О компании Реалист
Для кого и что мы делаем и на чем мы сами зарабатываем
Как получается
прибыль в фонде
Пример*

Фонд покупает квартиру с дисконтом
Фонд покупает квартиру с дисконтом у продавцов, которые готовы снизить цену на 7-12% от ликвидной рыночной цены, то есть цене, по которой недвижимость продаётся за 3-4 месяца на открытом рынке.
01
При продаже недвижимости, Фонд, а значит, и инвесторы, получают прибыль. Купили дёшево, а продали дороже.
Прибыль получается с разницы в цене (~ 7,6% чистой прибыли с одной сделки за 3-4 месяца).
02
МАТЕМАТИКА ПРИБЫЛИ БИЗНЕС-МОДЕЛИ
НА 10 МЛН РУБЛЕЙ

Прибыль с одной сделки составляет 7,6%. Мы проводим 4 сделки в год и в год получаем прибыль 3 040 000 рублей.
03
Дисклеймер
Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Фонд возможностей на рынке недвижимости «Реалист» под управлением ООО «Велес траст» (Правила доверительного управления Фондом зарегистрированы Банком России 28 декабря 2020 г. в реестре
за N°4246). Подробную информацию о деятельности ООО «Велес траст» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, включая тексты правил доверительного управления, всех изменений и дополнений к ним, а также сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев Вы можете получить по адресу 109028, город Москва, пер. Хохловский, д. 16, стр. 1 Телефон: +7 (495) 775-90-46, а также на сайте ООО «Велес траст»
в сети Internet по адресу: http://veles-trust.ru/ Общество с ограниченной ответственностью «Велес траст»
осуществляет деятельность на основании лицензии Центрального Банка от 20.12.2011 г.
N21-000-1-00842 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами Информация, подлежащая в соответствии с Правилами доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Фонд возможностей на рынке недвижимости «Реалист» опубликованию в печатном издании, публикуется в журнале "Приложение к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам". Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. ООО «Велес траст» не дает гарантий или заверений
и не принимает какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, содержащейся на сайте. ООО «Велес траст» рекомендует клиентам не полагаться на какие-либо опубликованные на сайте сведения в процессе принятия инвестиционного решения, которое должно быть основано на исчерпывающей информации. Показатели доходности инвестиций
в прошлом не могут служить ориентиром для оценки результативности инвестиций в будущем. Стоимость инвестиций может как уменьшаться, так и увеличиваться, и клиенты могут в конечном счете не получить первоначально инвестированную сумму.

Дополнительная информация:
1. Рыночная цена объектов недвижимости – цена продажи объекта недвижимости, определяемая Программой Реалист путем сравнения аналогичных, а в случае отсутствия аналогов, схожих по параметрам и месторасположению объектов недвижимости.
2. Дисконт (от англ. discount) — экономический термин, в буквальном переводе с английского языка означает скидка, вычет, разница.
3. Объекты недвижимости с дисконтом – квартиры, в отношении которых Программой Реалист установлена Рыночная цена ниже их аналогов, а в случае отсутствия аналогов, схожих по параметрам и месторасположению объектов недвижимости.
Надежные инвестиции
Объект инвестиций — недвижимость

Управление деньгами — Управляющая компания, находящаяся под контролем Банка России.
Владение недвижимостью
Инвесторы владеют недвижимостью в фонде напрямую
Деньги под управлением надежной УК
Деньгами управляет Управляющая компания, находящаяся под контролем ЦБ РФ.
Регуляция
Деятельность фонда строго регулируется государством.
АО «Реалист» осуществляет функции агента по подбору недвижимого имущества, соответствующего инвестиционной стратегии Фонда, для включения в состав имущества Фонда.
Консультация эксперта
Отправляя Ваши данные, Вы соглашаетесь с Политикой.
Ответы на часто задаваемые вопросы
Нас часто спрашивают
Можно ли войти в фонд удалённо?
Можно ли получать всю корреспонденцию по электронной почте?
Где публикуются заключения аудитора и оценщика управляющей компании?
Создаётся ли в фонде инвестиционный комитет?
Можно ли войти в фонд удалённо?

Да, купить паи фонда можно удалённо через «Номинального держателя». Для этого у вас должен быть открыт лицевой счёт у любого брокера в России. Спросите своего брокера, как вам купить паи фонда через ваш личный кабинет инвестора.

Можно ли получать всю корреспонденцию по электронной почте?

Вся коммуникация и последующее сопровождение удалённое, через почту и чат. Фонд выделит менеджера, который будет обрабатывать обратную связь и решать все сопутствующие вопросы.

Где публикуются заключения аудитора и оценщика управляющей компании?

Фонд проходит обязательный аудит 1 раз в месяц. Отчёт об аудите публикуется открыто на сайте Управляющей компании.

Создаётся ли в фонде инвестиционный комитет?

Инвестиционный комитент в фонде не предусмотрен, иначе придётся согласовывать с ним каждую покупку и продажу квартир. Фонд покупает квартиры по 3 принципам:

1) покупка квартиры дешевле оценки или по цене оценки

2) обязательное позитивное юридическое заключение

3) продажа квартиры по цене выше оценки оценщика или по цене оценки.
Каковы возможности пополнения фонда в дальнейшем?
Реинвестирование возможно, только если в фонде будут доступны свободные паи. Информация о свободных паях будет опубликована на сайте УК и в чате Фонда.
Безопасность
Как работает страховка от роста курса доллара?
Чтобы купить 1 000 долларов в обменном пункте или на валютной секции биржи, вам нужно отдать их полную текущую стоимость в рублях. Условно возьмём сумму в 75 000 рублей. Если курс вырастет до 76 рублей за доллар, то, продав доллары, мы получим 1 000 рублей дохода.

Чтобы купить 1 фьючерсный контракт на пару доллар-рубль, который соответствует 1 000 долларов США, нам нужно оставить только задаток в 10%, то есть 7 500 рублей. Если цена вырастет до 76 000 рублей за 1 000 долларов, то при продаже нашего фьючерса задаток вернется + мы получим 1 000 рублей дохода.

Необходимый размер задатка (он называется гарантийным обеспечением) может изменяться. Цена фьючерсного контракта на пару доллар-рубль немного отличается от цены курса доллара на валютной секции, об этом ниже.

Важным отличием фьючерса от обычной покупки валюты является то, что каждый день в клиринг (основной вечерний клиринг с 18:45 до 19:00 и промежуточный дневной с 14:00 до 14:05) подсчитывается текущий финансовый результат. То есть если цена на фьючерс выросла до 76 000 рублей за 1000 долларов (а мы купили по 75 000 руб./1 000 $), то нам на счет придёт 1 000 рублей, даже если мы не будем продавать фьючерс. Эти деньги называются вариационной маржой. Если на следующий день цена снизится до 74 000 рублей за 1 000 долларов, то с нашего счета спишут 2 000 рублей. Это происходит ежедневно до истечения срока контракта или до закрытия позиции.
Примерный расчёт прибыли инвесторов фонда
На примере капитала в 10 млн рублей.

9 млн рублей, инвестированные в фонд, идут на покупку недвижимости, где от перепродажи делается доход.

1 млн рублей идёт на покупку фьючерсов на доллар. Это даёт страховку к девальвации на все 9 млн рублей.

Возможные сценарии:

Допустим, на недвижимости фонд смог заработать 25% годовых в рублях.

Если доллар идет вверх, купленные фьючерсы дают дополнительный доход. Он складывается с доходами от недвижимости, и в рублях доходность получится значительно больше 25%, а в долларах — 25%.

Если доллар начнет падать, страховка просто сгорит, и инвестор получит доходность от продажи недвижимости в рублях (25%). Но если доллар не вырос или стал дешевле, значит,это та же самая доходность в доллары (потому что всегда можно конвертировать деньги в доллары и обратно). Фонд заработал в рублях 25%, но, поскольку доллар не вырос, а снизился, доходность в долларах 25% или более.

Если доллар сохранится на том же уровне, страховка сгорает, и доходность остается 25% в рублях. Поскольку пара доллар/рубль не изменилась, доходность, полученная в рублях, равна доходности в долларах.

Страховка от роста доллара в среднем стоит от 6 до 10% в год от суммы, на которую вы хотите получить страховку. Если сделать доходность на недвижимости в 30% (и 10% из них отдавать за страховку), получится 20% доходности, не подверженной росту доллара (то есть прибыль будет в долларах).
Почему раньше никто так не делал?
Потому что раньше никто не знал, как на недвижимости стабильно получать больше 20% годовых. А когда доход от недвижимости составляет 10% в год, а страховка стоит 6-10%, нет смысла её покупать - слишком дорого.
В чем состоит преимущество инвестирования через ЗПИФ?
ЗПИФ имеет возможность не платить подоходный налог, а реинвестировать его, что даёт дополнительную доходность в размере 2-6% в год по сравнению с инвестированием через компанию или как частное лицо.

Инвестировать в фонд можно уже имеющимся недвижимым имуществом по его рыночной стоимости.

Другие преимущества.

Гибкость и удобство инвестирования:

  • инвестиционные паи могут обращаться на фондовых биржах и на внебиржевом рынке;

  • возможность выйти из проекта, продав свои паи;

  • возможность перераспределить собственность через продажу паёв;

  • возможность получить кредит под залог инвестиционных паёв.

Защита собственности:

  • обращение взыскания по долгам владельцев паёв фонда распространяется только на принадлежащие им инвестиционные паи;

  • фонд не отвечает по долгам управляющей компании и владельцев паёв;

  • ограничивается доступ к информации о собственниках активов фонда.

Высокий уровень контроля за инвестициями:

  • жёсткий надзор со стороны контролирующих и регулирующих органов;

  • контроль за распоряжением имуществом фонда со стороны специализированного депозитария;

  • обязательное раскрытие информации;

  • установленная законодательством чёткая периодичность проведения независимого аудита и оценки активов фонда.
Как обеспечивается безопасность денежных средств во время сделки?
Для операций со средствами инвесторов разработана безопасная система, которая состоит из нескольких частей:

  • Переданные средства хранятся на специальном банковском счете Управляющей компании и могут быть перечислены только в счёт приобретения инвестиционных паёв. Если необходимая сумма не собрана, все деньги возвращаются инвесторам без комиссий.

  • Доходы инвестора ежегодно выплачиваются независимой управляющей компанией.

  • Для совершения операций по продаже паёв, изменения данных счёта или персональных данных используется система верификации.

  • Имущество паевого фонда не может быть взыскано даже в судебном порядке.

Центральный банк Российской Федерации постоянно контролирует работу Управляющей компании, специализированного депозитария и регистратора фонда.

Имущество фонда учитывается Управляющей компанией на отдельном балансе.

Специализированный депозитарий не вправе давать Управляющей компании своё согласие на совершение сделки и распоряжение имуществом фонда, если при этом будут нарушены нормы законодательства или Правила фонда.

Фонд не отвечает своим имуществом по обязательствам и долгам Управляющей компании.

По долгам пайщиков фонда взыскание обращается на принадлежащие им паи и не распространяется на имущество, принадлежащее фонду.
Что произойдет, если компания «Реалист» или Управляющая компания попадет в трудное финансовое положение или прекратит свое существование?
Вложения инвесторов обособлены от обязательств компании «Реалист» и Управляющей компании. Они структурированы в отдельный ЗПИФ, один фонд небольшого размера (до 150 млн рублей). Независимая управляющая компания обеспечивает безопасность паевых фондов и финансовых операций. Если «Реалист» или Управляющая компания попадут в сложное финансовое положение, это не повлияет на имущество фонда. Управление в таком случае перейдет к другой Управляющей компании без финансовых потерь.
Есть ли ежемесячные выплаты? Каковы налоги на выплаты?
Выплаты производятся один раз в год. С полученного дохода Управляющая компания Фонда обязана удержать налог на прибыль в качестве налогового агента по ставке 13-15%.
На какое время создается ЗПИФ?
ЗПИФ создается на 5 лет. После окончания срока вся недвижимость в фонде будет распродана, и вырученные средства будут распределены между пайщиками согласно количеству паёв. Из фонда можно выйти и раньше этого срока. О том, как это сделать, написано ниже.
УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

Информация об Управляющей компании
ООО «Велес траст». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от от 20.12.2011 г. N21-000-1-00842 , предоставлена ФСФР России, без ограничения срока действия. Вся необходимая информация раскрывается на сайте http://veles-trust.ru, а также, в случае если это предусмотрено законодательством РФ и Правилами доверительного управления, публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России».

Подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «Велес траст», включая тексты правил доверительного управления, а также иные документы, предусмотренные Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно получить также по адресу 109028, город Москва, пер. Хохловский, д. 16, стр. 1 Телефон: +7 (495) 775-90-46.
ПРЕИМУЩЕСТВА
В чём преимущества инвестирования с «Реалист»?
  • Фонд создается, чтобы использовать аккумулированный капитал и преимущество технологий для эффективных покупок недвижимости с дисконтом и продажи конечному потребителю (например, покупателю с ипотекой). Покупатель, который использует ипотеку, как правило, покупает недвижимость за 100% цены. Фонд, который приобретает недвижимость быстро и за наличные, покупает её за 80-90% от цены.

    Спред (разница) между покупкой и продажей и есть заработок фонда.

    Чем чаще фонд совершает сделки купли-продажи, тем больше зарабатывает фонд и инвесторы. Если фонд зарабатывает на 1 сделке 10% (спред) и делает это за 3 месяца, то годовая доходность по этой сделке будет превышать 40% годовых для инвесторов фонда. Технология и уменьшение издержек на услуги риелторов в сочетание с такой стратегией дают возможность заключать фонду сотни небольших сделок в год.

    Для инвестора это уникальная возможность выгодно и безопасно инвестировать любую сумму от 1 млн рублей в тщательно отобранные объекты наилучшего качества и в бизнес-модель по перепродаже недвижимости, которую очень трудно реализовать самостоятельно или с помощью экспертов.

    «Реалист» — не только ИТ-компания, но и профессиональная команда, которая выполняет наиболее сложные и хлопотные задачи за вас:

    • отбор и всесторонний аудит объектов (доходность, коммерческие, юридические, технические и др. параметры);

    • поиск соинвесторов и безопасное сопровождение сделки;

    • обслуживание и управление объектами после покупки;

    • продажа недвижимости.
Как инвестировать в фонд? Могу ли я инвестировать свою недвижимость?
Вы можете инвестировать следующим образом:

  • Внести наличные средств в рублях или другой валюте на транзитный счёт Управляющей компании.

  • Обменять свою недвижимость на паи фонда по оценочной стоимости оценочной компании. Мы принимаем в качестве оплаты паёв фонда жилую и коммерческую недвижимость и земельные участки в Москве и Московской области не далее 30 км от МКАД с оценочной стоимостью не более 70 млн рублей. Оценка ликвидной рыночной цены недвижимости производится бесплатно. Подробнее по ссылке.

  • Акции, облигации по рыночной цене.
Это краудфандинг в недвижимость?
Как правило, краудфандинг в недвижимость (крауд-инвестиции, коллективные инвестиции) - это способ приобретения масштабных высокодоходных объектов недвижимости институционального качества для получения стабильного арендного дохода путем объединения средств нескольких инвесторов.

Краудфандинговые инвестиции хорошо зарекомендовали себя по всему миру. В настоящее время в Европе и развитых странах Азии насчитывается более 150 компаний, предлагающих real estate crowdfunding & crowdinvesting.

Наш фонд создается не для покупки одного большого объекта, а для использования аккумулированного капитала и преимущества технологий для эффективных покупок недвижимости с дисконтом и продажи конечному потребителю.
В чем отличие «Реалист» от банковских депозитов и других финансовых инструментов?
Инвестиции в недвижимость с фондом «Реалист» обладают рядом преимуществ перед другими финансовыми инструментами. Это намного выгоднее, чем банковские вклады, средняя ставка по которым составляет в среднем 6% годовых, и безопаснее с учетом сложившейся ситуации в банковском секторе.

По сравнению с паевыми фондами инвестиции в недвижимость намного прозрачнее, так как инвестор видит конкретные объекты недвижимости и может получить полную информацию о них до совершения сделки.

По сравнению с биржевыми инструментами вложения в недвижимость более безопасны. С учётом нашей стратегии, фонд обеспечивает доходность до 40% годовых при четырёх и более циклах перепродажи недвижимости в год.

Уникальность стратегии «Реалист» в том, что инвестиции в недвижимость могут давать более 20% годовой доходности, при этом быть ещё более защищенными, чем даже инвестиции в коммерческую недвижимость. Это возможно за счёт географической диверсификации, диверсификации активов жилой, мелкой коммерческой недвижимости и небольших земельных участков в сочетании со стратегией на быстрые сделки.
За счёт чего формируется доход инвестора?
Доход формируется за счёт покупки недвижимости с дисконтом и её перепродажи. Высокие проценты доходности формируются из скорости покупок и продаж.

Покупатель, который использует ипотеку, как правило, покупает недвижимость за 100% цены. Фонд, который приобретает недвижимость быстро и за наличные, поэтому может купить её за 80-90% от цены.

Чем чаще фонд совершает сделки купли-продажи, тем больше зарабатывают инвесторы. Если фонд зарабатывает на 1 сделке 10% (спред) и делает это за 3 месяца, то годовая доходность по этой сделке будет превышать 40% годовых для инвесторов фонда. Технология и уменьшение издержек на услуги риелторов в сочетание с такой стратегией дают возможность заключать фонду сотни небольших сделок в год.
В какие сроки выплачивается доход на инвестиции?
Регулярные ежегодные выплаты производятся инвесторам уже в первый год после инвестирования. На усмотрение Управляющей компании выплаты могут производиться чаще. При этом в личном кабинете инвестора формируется график получения доходов от объектов, находящихся в фондах.
На какой доход можно рассчитывать?
Прибыль варьируется в зависимости от скорости продаж и ситуации на рынке.

Доходность обеспечивается тщательным отбором объектов инвестирования и скоростью перепродажи.
Какими налогами облагается доход с инвестиций с «Реалист»?
Система получения дохода от инвестиций с «Реалист» абсолютно прозрачна. Налог на доходы инвесторов при погашении паев или получении промежуточного инвестиционного дохода составляет:

  • 13% для физических лиц

  • 20% для юридических лиц

  • 15% для лиц с упрощенной системой налогообложения

  • 30% для нерезидентов — физических лиц

  • 20% для нерезидентов — юридических лиц

Для нерезидентов налоговая ставка определяется соглашением или конвенцией при условии, что лицо-нерезидент является резидентом страны, с которой заключено соглашение или конвенция об избежании двойного налогообложения.

Отложенная уплата налога на прибыль позволяет реинвестировать доход, полученный от сделок с имуществом фонда, в полном объёме на срок до момента получения дохода пайщиком (погашения паёв, выплаты промежуточного дохода).
Выплачивает ли «Реалист» проценты на средства инвесторов или сделанные инвестиции?
«Реалист» не является банком и не оказывает услуг по размещению депозитов или инвестированию в ценные бумаги, а также не начисляет проценты. Мы даём возможность совместно владеть недвижимостью с высоким рейтингом надежности и получать доход от её продажи. Управляющая компания выплачивает только доход, соответствующий доле инвестора в объеме фонда.
Какое вознаграждение получает сам фонд?
Комиссия «Реалист» за сопровождение сделки составляет 0% от размера инвестиций. Комиссия 1% взимается после покупки объекта недвижимости. Денежные средства на оплату услуг компании «Реалист» — подбор, проверку и оценку объекта недвижимости, обеспечение работы интернет-платформы и информационной поддержки пользователей — оплачивает сама компания.

«Реалист» получает 20% от чистой прибыли по инвестиционным сделкам, которые превысили целевую доходность в 21% годовых. «Реалист» не получает комиссию, если сделка принесла прибыль менее 21% в приведённой годовой доходности.
Кто может инвестировать в «Реалист»?
В фонд могут инвестировать как граждане РФ, так и нерезиденты, квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Также инвестиции могут осуществлять юридические лица любой страны. Налогообложение инвесторов зависит от резидентства.
Как выглядит процесс инвестиций в фонд?
Процесс покупки недвижимости состоит из нескольких простых шагов:

1. Вы подаете заявку лично в офисе УК на покупку паёв или через вашего брокера удалённо (через номинального держателя. Спросите у вашего брокера, как именно).

2. После подтверждения заявки вы переводите деньги на специальный счёт УК.

3. После вы сможете проверить в личном кабинете, что паи фонда переведены на ваш лицевой счёт.
Что случится, если Realiste не соберет нужное количество средств в фонд?
Если в течение срока формирования фонда необходимая сумма не будет собрана, деньги будут возвращены инвесторам в полном объеме.
Как структурированы инвестиции?
Управляющая компания (УК) создает Закрытый паевой инвестиционный фонд (далее фонд или ЗПИФ). Форма ЗПИФ является наиболее защищенной и безопасной для коллективного инвестирования.

Инвестор перечисляет деньги по договору покупки ценных бумаг (паи) на транзитный счет в банке.

Управляющая компания выпускает ценные бумаги (паи), которые удостоверяют право на долю в имуществе фонда

Права на фонд переходят пайщикам ЗПИФ

УК от имени пайщиков заключает с Realiste договор на поиск подходящих объектов недвижимости, контроль на улучшениями и продажей.

Realiste предоставляет качественные инвестиции в ЗПИФ и обеспечивает работу по достижению целевой доходности при продаже недвижимости.

ЗПИФ получает доход, инвесторы получают доход при распределении прибыли раз в год или при реализации своих паев.
Какие функции выполняет Управляющая компания?
Кроме формирования ЗПИФ, в функции УК входит получение денежных средств в оплату паев и выдача паёв, осуществление выплат инвесторам, осуществление внутреннего контроля деятельности, в том числе разработка правил доверительного управления фондом, совершение операций с активами фонда и иные операции.
Как я могу продать свои паи?
У инвесторов существует возможность продать свою долю в фонде (продажа своих ценных бумаг) двумя способами:

  • в частном порядке любому лицу;

  • через торговую площадку «Реалист» другим инвесторам.
Как происходит проверка и отбор объектов?
Каждый объект недвижимости, покупаемый ЗПИФ, проходит тщательную проверку при участии юридических, аудиторских и финансовых консультантов.
Кто и как осуществляет управление объектами после покупки?
После совершения покупки «Реалист» выполняет функцию обслуживания и управления объектами с целью максимизации рыночной стоимости, оптимизации затрат и подготовки к продаже.
Налогообложение инвестора
Какими налогами облагаются ежегодные выплаты, получаемые инвестором — физическим лицом?
Управляющая компания Фонда обязана удерживать и перечислять в бюджет РФ НДФЛ в качестве налогового агента. Удержание производится по ставке 13% для налоговых резидентов и по ставке 30% для лиц, не являющихся налоговыми резидентами страны.
Какими налогами облагаются ежегодные выплаты, получаемые инвестором — физическим лицом, зарегистрированным в качестве ИП?
Несмотря на то, что физическое лицо зарегистрировано в качестве ИП, доход по операциям с паями регулируется отдельными положениями НК, согласно которым Управляющая компания Фонда будет обязана удерживать НДФЛ в качестве налогового агента (13% для налоговых резидентов, 30% для налоговых нерезидентов) вне зависимости от системы налогообложения, применяемой ИП (ОСН или УСН).
Какими налогами будет облагаться ежегодные выплаты, получаемые инвестором — российским юридическим лицом (на ОСН или УСН)?
Российское юридическое лицо, применяющее ОСН, будет обязано включить в налогооблагаемую базу получаемый ежегодный доход и заплатить с него налог на прибыль по ставке 20%. Российское юридическое лицо, применяющее УСН по методу 15% с доходов, уменьшенных на расходы, также обязано будет включить в свою налогооблагаемую базу получаемый доход.

Обращаем внимание, что в соответствии со ст. 346.14 НК РФ организации, являющиеся участником договора доверительного управления, не могут применять УСН по методу 6% с доходов (в обратном случае они будут обязаны перейти на ОСН).
Какими налогами будет облагаться ежегодные выплаты, получаемые инвестором — иностранным юридическим лицом, не осуществляющим в РФ деятельность через постоянное представительство?
С данного дохода Управляющая компания Фонда обязана удержать налог на прибыль в качестве налогового агента по ставке 15% (при наличии соглашения об избежании двойного налогообложения между РФ и юрисдикцией, в которой зарегистрирована иностранная компания, налоговая ставка может быть снижена).
Какие налоги инвестор будет обязан уплатить в случае выхода из проекта и продажи паев?
При выходе из проекта и продаже паев инвестор будет обязан уплатить НДФЛ (для физических лиц) или налог на прибыль (для российских юридических лиц) с положительного финансового результата (прибыли), полученного от продажи паев.
При каких условиях физическое лицо является или не является налоговым резидентом РФ?
Налоговое резидентство физических лиц установлено статьей 207 НК РФ. Согласно ему, физическое лицо признается резидентом РФ при нахождении на территории РФ не менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев. Если физическое лицо является налоговым резидентом РФ, то общая ставка НДФЛ для него составляет 13%, тогда как для нерезидентов общая ставка НДФЛ составляет 30%.
В чём заключаются различия в системах налогообложения в ОСН и УСН?
Общая система налогообложения (ОСН) предполагает уплату налогоплательщиком НДС, налога на прибыль организаций (для юридических лиц) и НДФЛ (для физических лиц, зарегистрированных в качестве ИП), а также налога на имущество.

При выполнении определенных условий физические лица, зарегистрированные в качестве ИП, и юридические лица могут применять упрощенную систему налогообложения (УСН). При применении УСН налогоплательщики получают освобождение от НДС, налога на прибыль (для юридических лиц), НДФЛ в части предпринимательской деятельности (для ИП), налога на имущество (за исключением налога в отношении имущества, налоговая база по которому определяется как кадастровая стоимость), вместо которых уплачивают единый налог по УСН: либо по ставке 6% с доходов, либо по ставке 15% с доходов, уменьшенных на расходы. Обращаем внимание, что ПИФ не имеет права применять УСН.
Кто является плательщиком налога на имущество и земельного налога?
В соответствии со статьями 378 и 388 НК РФ имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, подлежит налогообложению налогом на имущество и земельным налогом у Управляющей компании Фонда. При этом налог на имущество и земельный налог уплачиваются за счёт средств паевого инвестиционного фонда.